De “Bank of Dave” is een uitstekende tegenhanger en illustratie van wat slimmefinanciering.nl en blokjesenpijltjes.nl bekritiseren aan het grote, gecentraliseerde geldsysteem van instellingen zoals de ECB. Hier leg ik de verbinding:
🧔♂️ Wie is Dave?
Dave Fishwick, een Britse ondernemer, begon in 2011 zijn eigen “bank” in Burnley, Engeland — met een simpel doel:
Lenen aan mensen en kleine bedrijven die de grote banken afwezen.
Zijn “bank” — technisch een kredietcoöperatie — baseerde zich op gezond verstand, lokaal vertrouwen en een ethisch principe:
📌 Geen bonussen, geen woeker, maar echte hulp.
Zijn motto was:
“Als banken geen geld willen lenen aan gewone mensen, dan doe ik het zelf.”
💡 De link met geldcreatie door de ECB
Waar de ECB honderden miljarden creëert voor grote instellingen die dat geld zelden laten ‘doorlekken’ naar gewone mensen…
… doet Dave precies het tegenovergestelde:
| ECB-model | Bank of Dave |
|---|---|
| Schept geld voor markten | Werkt met bestaande middelen |
| Verkoopt schulden aan grote banken | Verstrekt leningen op menselijk niveau |
| Stimuleert via omweg | Helpt direct de echte economie |
| Abstract, gecentraliseerd | Lokaal, relationeel, begrijpelijk |
| Machtig maar afstandelijk | Klein maar nabij en betrokken |
🧭 Wat leert Bank of Dave ons?
- Bankieren hoeft niet complex te zijn
– Als je de menselijke maat centraal stelt, zijn spreadsheets niet leidend, maar ondersteunend. - Vertrouwen is ook kapitaal
– Dave kende zijn leners persoonlijk. Geen modellen of algoritmen. - Geld moet circuleren, niet oppotten
– Precies wat @nder geld en Cyclos ook willen bereiken. - Echte economische hulp = toegang tot krediet
– Niet voor speculatie, maar voor reparatie, start-ups, zorg, werk.
🧩 Conclusie: Dave als spiegel voor de ECB
Bank of Dave is wat geld zou kunnen zijn: een instrument voor vertrouwen, samenwerking en vooruitgang — niet voor macht en winst.
Hij bewijst dat geld niet uit het niets hoeft te komen, maar dat het vooral zinvol ingezet moet worden.